O governo do Malawi introduziu novas regras que permitirão aos bancos comerciais e outras instituições financeiras usar cheques de clientes mais simples para ajudar a combater o lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. As novas regras chamadas Diligência de Due Simplificada (SDD) foram publicadas no suplemento do Boletim do Governo de Malawi, uma publicação de avisos oficiais do governo, em agosto 21 2026, substituindo as regras anteriores introduzidas no 2018. Madinga: Isso liberta equipes de conformidade, sistemas e tempo.. Nação Sob as novas regras, os bancos podem aplicar SDD a clientes usando contas bancárias ou carteiras de dinheiro eletrônico onde a sua renda mensal ou retiradas não excedem o K 1 milhões.

Leia parte do aviso: їUma instituição informante pode aplicar diligência devida simplificada em transações imobiliárias envolvendo compra e venda de não mais do que K 5 milhões, qualquer outro cliente cuja renda mensal ou retiradas não exceda K 500 000 Em entrevistas separadas desta semana, a Associação de Bancos do Malawi (BAM) e o Instituto de Contadores Atribuídos no Malawi (Icam) disseram que os novos limiares não devem ser interpretados como desregulamentação, mas como uma forma de tornar o controle anti- lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo mais direcionado, proporcionado e sensível ao risco. O presidente do BAM, Philip Madinga, disse que, ao aumentar o limiar de DDS, os bancos podem alocar mais recursos analíticos para segmentos de alto valor e alto risco onde os riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo são maiores. Ele disse:. Os novos limiares permitem aos bancos focar recursos onde o risco é maior.

Os bancos podem fazer o menor conhecimento do seu cliente para contas abaixo do K 1 milhões por mês..Isto liberta equipes de conformidade, sistemas e tempo para realizar uma diligência devida aprimorada.. Mas Madinga, que é o executivo-chefe do PCB do Banco Padrão, advertiu que elevar os limiares não significa não monitorar, dizendo que todas as transações, independentemente do valor ainda são monitoradas pelos seus sistemas enquanto permanecem alertas para.estruturar. onde os criminosos podem dividir transações para ficar abaixo do K 1 limiar de milhões. O presidente do Icam Daniel Jere disse que as novas regras são sobre fazer a luta contra os crimes financeiros mais focada.. Os novos limiares visam fortalecer uma abordagem baseada em risco, tornando a devida diligência mais proporcionada e prática.

Eles simplificam a conformidade, disse ele. Jere advertiu que os criminosos também podem usar pequenas transações para esconder dinheiro ilegal, adicionando que alguns criminosos podem estruturar fundos ilícitos em transações menores,. Sob as novas regras, outros serviços financeiros também receberam seus próprios limites. Por exemplo, SDD pode aplicar-se aos clientes de seguros de vida pagando prémios de aproximadamente K 200 000 um mês, clientes de microfinanciamento de depósitos com renda mensal ou retiradas de até K 750 000 e regimes de pensão voluntários com contribuições mensais de até K 700 000.